이 K 코인, ‘실체 없는 약속’! G 회사 ‘월 40% 이자’ 폰지 사기, ‘가로채는 돈’ 삼인조, ‘편취의 범의’로 ‘긴 징역형’! ‘믿지 마세요’ 코인 투자 사기

여러분, 요즘 ‘코인’ 투자에 대한 이야기 많이 들어보셨죠? 어떤 사람은 코인으로 큰돈을 벌었다고 하고, 또 어떤 사람은 코인 때문에 큰 손해를 봤다고 해요. 이렇게 코인 투자는 잘하면 큰 수익을 얻을 수도 있지만, 아주 위험하기도 하답니다. 특히 나쁜 마음을 먹은 사람들이 “이 코인에 투자하면 대박 난다!”고 속여서 돈을 가로채는 ‘코인 투자 사기‘가 기승을 부리고 있어요! 그중에서도 마치 아래 돌을 빼서 윗돌을 괴는 것처럼, 새로운 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 수익금을 주는 척하는 ‘폰지 사기‘ 수법이 코인 투자 사기에 많이 이용된다고 해요.

“코인 투자 사기? 요즘 코인 투자 많이 하던데, 나도 속을 수 있는 건가?”

“폰지 사기? 그게 정확히 어떤 속임수지? 어떻게 알아볼 수 있을까?”

“코인 투자 사기로 돈을 잃으면, 어떻게 해야 할까? 처벌은 제대로 할 수 있나?”

오늘은 이렇게 달콤한 말로 사람들을 유혹하는 ‘코인 투자 사기‘, 특히 ‘폰지 사기‘ 수법으로 많은 사람들에게 큰 피해를 입힌 일당에게 법원이 어떤 엄한 벌을 내렸는지 실제 판결(부산지방법원 2023고합451) 이야기를 통해 알아보려고 해요. 법원이 왜 이들에게 긴 징역형을 선고했는지, 그 5가지 중요한 이유를 어린이나 어르신들도 쉽게 이해할 수 있도록 차근차근 설명해 드릴게요! 위험한 코인 투자 사기에 당하지 않는 방법까지 함께 알아보아요!

사건 속으로: G 회사의 수상한 코인 투자 제안 (코인 투자 사기 시작)

오늘 이야기의 중심에는 ‘G 회사’라는 곳과 이 회사를 운영한 A, B, C 세 사람이 있습니다. 이들은 2019년 부산에 회사를 차리고는, 마치 대단한 코인 전문가인 것처럼 행세하며 사람들에게 투자를 권유하기 시작했습니다. 하지만 이들의 진짜 속셈은 따로 있었으니, 바로 코인 투자 사기였죠!

1. 달콤한 유혹 ①: “우리가 골라주는 코인 사면 월 30% 수익!” (H 코인 사기)

먼저 이들은 ‘H 코인’이라는 이름으로 투자자들을 모았습니다. 피해자들에게 이렇게 속삭였죠. “우리 회사에는 코인 전문가들이 있어서, 전 세계 1,000개가 넘는 코인 중에 안전하고 돈 잘 버는 우량 코인만 콕콕 골라서 대신 투자해 드려요! 1,097만 원(1구좌)만 투자하시면, 매달 투자금의 30%를 수익금으로 꼬박꼬박 드리고, 원하시면 언제든지 투자한 코인을 팔아서 돈으로 바꿀 수도 있어요. 우리 회사만의 6단계 안전 장치가 있어서 절대 손해 볼 일 없으니 안심하세요!” 정말 솔깃한 제안이죠? 하지만 이 모든 것은 코인 투자 사기를 위한 거짓말이었습니다.

사실 이들은 코인 전문가도 아니었고, 투자금을 받으면 실제 코인 투자보다는 먼저 투자한 사람들에게 수익금을 주는 척하며 ‘돌려막기'(전형적인 폰지 사기 수법이죠!)를 할 생각이었습니다. 또, 자기들 마음대로 추천하는 코인은 위험성이 매우 높은 것들이었고, 회사를 제대로 운영할 생각도 능력도 없었습니다. 결국 피해자 I씨와 J씨는 이들의 거짓말에 속아 각각 1억 원이 넘는 돈과 5천만 원이 넘는 돈을 투자하게 되었습니다.

2. 달콤한 유혹 ②: “우리가 만든 K 코인 사면 월 40% 코인 이자!” (K 코인 사기)

H 코인 사기로 재미를 본 이들은 여기서 멈추지 않았습니다. 이번에는 자기들이 직접 ‘K 코인’이라는 것을 만들었다며 또다시 투자자들을 유혹했습니다. “이제 H 코인 말고 우리가 직접 개발한 K 코인에 투자하세요! 지금 사시면 1개에 3원이지만, 곧 유명 거래소에 상장되면 5원, 7원까지 뛸 거예요! 게다가 투자하시면 매달 투자한 코인의 40%를 이자 코인으로 더 드립니다! 1년 뒤에는 자유롭게 팔 수도 있고요!”

하지만 이 K 코인 역시 실체가 거의 없는 ‘유령 코인’에 가까웠습니다. 원래 계획은 물건 사고 받은 영수증을 찍어 올리면 K 코인을 주고, 그 코인으로 물건도 살 수 있게 하려는 것이었지만, 실제로는 가맹점도 거의 없고 코인을 사용할 곳도 없는, 사실상 가치가 없는 코인이었습니다. 매달 40%씩 이자로 코인을 준다 한들, 그 코인 자체가 가치가 없으니 아무 소용없는 일이었죠. 결국 이것도 새로운 투자금을 끌어들이기 위한 또 다른 코인 투자 사기, 폰지 사기 수법에 불과했습니다. 피해자 I씨와 J씨는 또다시 이들의 거짓말에 속아 각각 5억 7천만 원, 2억 4천만 원이라는 엄청난 돈을 K 코인에 투자하고 말았습니다.

법원의 판단: 코인 투자 사기 (폰지 사기), 왜 중형을 선고했을까? (5가지 이유)

결국 A, B, C 세 사람의 코인 투자 사기 행각은 꼬리가 밟혀 법의 심판을 받게 되었습니다. 법원은 이 사건을 매우 심각한 범죄로 보고, 주범인 A씨에게 징역 4년 6월, B씨에게 징역 3년 6월, C씨에게 징역 2년 6월이라는 무거운 실형을 각각 선고했습니다. 법원이 왜 이렇게 엄중한 처벌을 내렸는지, 그 5가지 중요한 이유를 살펴보겠습니다.

3. 이유 하나: 명백한 속임수! (기망 행위와 편취 범의 인정)

법원은 피고인들이 피해자들에게 한 말들이 명백한 ‘거짓말'(기망 행위)이라고 판단했습니다. ① 실제로는 불가능한 ‘매월 30~40% 고수익 보장’, ‘원금 보장’, ‘손실 없는 안전장치’ 등 현실성 없는 약속으로 피해자들을 속였고, ② H 코인 투자는 실제로 제대로 이루어지지 않았으며, ③ K 코인은 실질적인 가치가 거의 없는 상태였고, ④ 회사를 정상적으로 운영할 의사나 능력도 없었으면서 있는 것처럼 속였다는 점 등을 모두 인정했습니다. 또한, 처음부터 피해자들의 돈을 가로챌 나쁜 마음(‘편취의 범의’)이 있었다고 보았습니다. 즉, 명백한 코인 투자 사기, 폰지 사기 범죄라고 인정한 것입니다.

4. 이유 둘: ‘돌려막기’는 전형적인 폰지 사기 수법!

법원은 피고인들이 새로운 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 수익금을 지급하는 ‘돌려막기’ 방식으로 사업을 운영한 점에 주목했습니다. 이는 전형적인 ‘폰지 사기‘의 특징입니다. 폰지 사기는 처음에는 약속한 수익금을 주는 것처럼 보여서 사람들을 안심시키지만, 결국 새로운 투자자가 더 이상 들어오지 않으면 무너질 수밖에 없는 구조입니다. 법원은 피고인들이 이러한 폰지 사기 구조의 위험성을 알면서도 계속해서 투자자들을 속여 돈을 끌어모았다고 판단했습니다.

5. 이유 셋: 막대한 피해 규모와 회복 불가능성!

이번 코인 투자 사기로 인한 피해 규모는 매우 컸습니다. 판결문에 언급된 두 명의 피해자만 해도 총 피해액이 8억 원이 넘습니다! (별지 범죄일람표까지 포함하면 훨씬 더 클 수 있습니다.) 이렇게 큰 금액을 사기당한 피해자들은 경제적으로 엄청난 타격을 입었을 뿐만 아니라, 정신적으로도 큰 고통을 겪었을 것입니다. 게다가 피고인들이 가로챈 돈은 대부분 써버려서 피해 회복도 거의 이루어지지 않았습니다. 법원은 이렇게 큰 피해를 입히고도 제대로 변상하지 않은 점을 매우 나쁘게 보았습니다.

판결 결과와 교훈: 코인 투자 사기 (폰지 사기) 절대 속지 마세요!

결국 법원은 코인 투자 사기를 벌인 A, B, C 세 사람에게 각각 무거운 징역형을 선고했습니다. 비록 재판 과정에서 일부 반성하는 모습을 보이기도 했지만, 범행 수법이 매우 불량하고 피해 규모가 크며 피해 회복이 거의 이루어지지 않은 점 등을 고려할 때 엄한 처벌이 불가피하다고 판단한 것입니다.

오늘 코인 투자 사기, 특히 폰지 사기 사건 이야기를 통해 우리는 다음과 같은 중요한 교훈을 얻어야 합니다.

1. ‘고수익 보장’은 100% 의심!: 세상에 아무런 위험 없이, 비정상적으로 높은 수익률(월 30~40% 등)을 꾸준히 보장해주는 투자는 없습니다! 이런 말은 코인 투자 사기의 가장 대표적인 미끼입니다.

2. ‘원금 보장’ 약속은 거짓말!: 모든 투자에는 원금 손실의 위험이 따릅니다. ‘원금은 절대 잃지 않는다’는 말은 사기꾼들이 사람들을 안심시키기 위해 하는 거짓말일 가능성이 매우 높습니다.
3. ‘돌려막기’ 폰지 사기 조심!: 초기 투자자에게 꼬박꼬박 수익금을 주는 것처럼 보이더라도, 그 돈이 어디서 나오는지 의심해봐야 합니다. 새로운 투자자의 돈으로 수익금을 주는 폰지 사기는 언젠가는 반드시 터지게 되어 있습니다.
4. ‘묻지마 투자’는 금물!: 잘 알지도 못하는 코인이나 사업에 대해, 다른 사람 말만 믿고 큰돈을 투자하는 것은 매우 위험합니다. 투자하기 전에 반드시 스스로 꼼꼼히 알아보고 신중하게 결정해야 합니다. 특히 ‘코인 투자 사기‘는 그럴듯한 말로 포장하는 경우가 많습니다.

5. 의심스러우면 전문가와 상담!: 조금이라도 의심스러운 투자 제안을 받았다면, 금융감독원이나 경찰, 변호사 등 전문가에게 반드시 상담을 받아보세요.

코인 투자 사기와 폰지 사기는 우리의 소중한 재산을 노리는 무서운 범죄입니다. 달콤한 유혹에 절대 넘어가지 말고, 항상 냉정하고 신중하게 판단하여 여러분의 자산을 안전하게 지키시길 바랍니다! 💪

[참고] 이 글은 부산지방법원 2023고합451 판결 이야기를 아주 쉽게 바꾸어 쓴 것입니다.